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上海公安捣毁一新型“套路贷”诈骗团伙抓获86人案值63亿

时间:2021-09-02 22:00来源:未知 作者:admin 点击:
打着低息、无抵押、秒放款幌子的网络贷款,往往都是形式各异的诈骗套路。近日,上海警方历时2个多月缜密侦查,全链条捣毁一跨省新型利用网络借贷实施诈骗的犯罪团伙,一举抓获团伙成员86人,当场查获作案手机200余部、电脑60余台、车辆10余部,涉案金额6.3亿

  打着“低息、无抵押、秒放款”幌子的网络贷款,往往都是形式各异的诈骗套路。近日,上海警方历时2个多月缜密侦查,全链条捣毁一跨省新型利用网络借贷实施诈骗的犯罪团伙,一举抓获团伙成员86人,当场查获作案手机200余部、电脑60余台、车辆10余部,涉案金额6.3亿元。

  今年2月,汪女士收到一个陌生QQ号添加好友,对方推送“是否有资金需求?不要求征信,放款快”的广告引起了汪女士的兴趣。在对方的指引下,汪女士下载了一款名为“大南瓜”的APP,在上传身份证照片、联系方式等资料后贷款2000元,然而实际到手时却只有1400元。在汪女士成功借贷到第一笔钱款后,出于现实需要,又陆续在平台借贷了几笔款项。

  而当借贷数额达到上万时,高额“服务费”和极短时间的还款期限一下子让汪女士捉襟见肘。该团伙还肆意违约变更还款时间,并且在汪女士逾期后每天收取20%的展期费。与此同时,汪女士的微信、QQ上不断出现陌生人添加好友,向其推荐“爱吧”’、“爱疯”、“借贷宝”等十余个借贷APP,引导其“借新还旧”,短时间内以“滚雪球”的模式将汪女士的债台垒高。

  直到汪女士无法偿还债务的时候,其本人、亲戚、同事、朋友不断收到骚扰电话,甚至在清明节收到讣告或恐吓信息。不堪其扰的汪女士最终决定将房子卖掉偿还债务。从2月至5月,短短两个多月的时间,汪女士累计付出了147万的高额还款。除了汪女士遭遇的这些催收手段外,半夜电话骚扰、向女性被害人恐吓发送PS的裸照、使用“呼死你”软件进行24小时轰炸等也是该团伙常用的催收手段。

  今年5月下旬,奉贤警方在工作中发现辖区内有群众在办理所谓“低息无抵押”网上贷款后,不仅未能减轻债务负担,反而陷入高息陷阱,债台高筑,深受其害。分局刑侦支队就此情况展开调查后发现,名为“爱疯”、“爱吧”等多个网络贷款APP平台以“为被害人办理短期无抵押贷款”为诱饵,采用以“收取高额服务费”、“软暴力”讨债以及“借新还旧”(即诱骗被害人在该犯罪团伙控制下的其他借贷平台进行借新还旧)等方式使被害人不断筑高债台,并逐步侵吞被害人财产,香港管家婆正版码报资料更新使其陷入犯罪分子精心设计的诈骗套路。对此,奉贤公安分局立即成立专案组展开侦查。

  民警通过对催款微信账号及催款内容进行分析,逐步梳理出由郑某、杨某苗等人为首组成的APP运营团伙。同时发现,郑某的上家为江苏省的一家科技公司,该公司开发并维护多款网络贷款APP供郑某、杨某苗等人使用,该科技公司法人代表为男子顾某龙。通过梳理涉案APP的资金去向,警方掌握了该团伙涉及的41个银行账户,并挖出一个以晏某、赵某为首的为涉案APP提供资金结算服务的团伙。

  警方进一步查明,该犯罪团伙的作案过程全部在网上远程操作实施,郑某、杨某苗等人先以线上办理“短期无抵押贷款”为诱饵物色贷款人,实际以收取高额“服务费”的方式进行放贷。一旦被害人无法如约偿还,便通过“借新还旧”及引导收取展期费(延长归还时间的手续费)等方式进一步垒高债务,并通过电话轰炸、滋扰辱骂等“软暴力”索债方式施压,迫使被害人偿还借款。

  很多被害人在安装APP时不知不觉中就已授信获取通讯录信息及被收取了高额“服务费”,被害人实际拿到钱款往往仅为所申请款额的六至七成左右,却又被要求短期内全额还款。而当被害人偿还不出时,又会被收取每天20%的展期费,这一点被害人事先并不被告知。同时,被害人又会收到更多贷款APP推送,在犯罪团伙以通讯录轰炸等软暴力手段进行催收的压力下,被害人难免继续在新平台上办理贷款,债务就这样被不断垒高。

  实则这些贷款APP均掌控在犯罪团伙手中。为了确保放贷后的收款成功率,该团伙还通过开发风控系统、网上购买信息、侵入其他贷款网站等方式,筛选出征信较好,有还款能力的“优质客户”进行精准营销来保证巨额盈利。

  自2020年4月起,该团伙成员瞅准此种模式盈利巨大,各自筹集几十万资金不等开始作案,至案发前,涉案金额已达6.3亿元。专案组现已查证到全国各地被害人1万余名,由该团伙开发的23个网贷APP平台(附后)均已被关闭。

  目前,以顾某龙、郑某等人为首的86名犯罪团伙成员因涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪,均已被依法采取刑事强制措施,案件正在进一步审理中。

  在此,警方提醒广大市民群众,如确有贷款需求,一定要通过正规的金融机构办理,切勿轻信陌生电话、短信、网络广告,更不要轻信所谓“无抵押秒放款”的诱惑,以免陷入犯罪分子的圈套。

(责任编辑:admin)
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